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自去年四季度被曝Tether涉嫌通过发行USDT操纵比特币价格以来，对Tether的质疑就从未停止过。 针对这些问题，泰瑟聘请了一家审计公司帮助他们“讨回公道”。 6 月 20 日小狐狸钱包usdt代币地址，华盛顿律师事务所 Freeh Sporkin Sullivan LLP (FSS) 发布了一份关于 Tether 资产透明度的报告。 报道称，他们调查了该公司的银行账户，得出的结论是“FSS 认为 Tether 的可支配资产超过了美元支持的 USDT 总量。”

该报告原本是为了让投资者对 Tether 的储备金不足感到放心，但据知情人士透露，FSS 并未使用 GAAP 或 GAAS）； 在其调查中； 同时，他们的报告只提供了 Tether 在 6 月 1 日当天的资产，没有给出具体账户； 还有一点值得注意的是，该报告明确指出，FSS 的联合创始人 Eugene R. Sullivan 是 Tether 使用的其中一家银行的董事会成员。

也就是说，FSS发布的报告没有实质意义，也不能证明USDT的清白。 顶多只是用来应对媒体上的口水战。

自USDT诞生以来，对Tether和Bitfinex的质疑就从未停止过。 今年以来，比特币价格一路下跌，最大跌幅超过64%。 很多人将币价的长期下行趋势归咎于USDT停止增发，甚至有人认为“Bitfinex是操纵比特币价格的幕后黑手”。

1、Bitfinex真的是通过USDT来操纵比特币的价格吗？

上周，德克萨斯大学的研究人员约翰·格里芬和阿明发表了一份报告称：“早些时候用 tether 购买比特币似乎是有安排的，这种行为导致比特币和其他加密货币的价格飙升。这这种模式不能用投资者需求来解释，但更符合有人正在使用 USDT 来操纵加密货币价格的假设。”

众所周知，2014年，Bitfinex首席战略官Philip Potter和首席财务官Giancarlo Devasini在英属维尔京群岛成立Tether发行1:1美元并锚定稳定，也就是说，Tether与Bitfinex拥有相同的执行团队，一个全球最大的交易平台； 此外，Bitfinex与Tether在USDT的发行、流通、商业模式等方面有着更紧密的联系。

从USDT的发行看Bitfinex和Tether的关系

通过阅读白皮书，我们可以发现Tether的释放过程可以概括为：

将用户的法币存入指定的银行账户； Tether 正式生成一个新的代币，并将其注册记录在用户的 USDT 账户中。 用户存入的USD数量等于获得的USDT数量； 通证进入流通，用户可自由使用进行交易； 代币被撤回，用户请求将系留代币兑换成法定货币。 Tether 公司销毁代币并将法定货币发送到用户的银行账户。 大多数加密货币的代币供应有限，而 Tether 则没有。 它是由用户需求驱动的。 每次用户前来购买USDT，都会发行一个新的token。 但是通过查询Tether和Bitfinex之间的转账记录可以发现，每次Tether发行新的代币，几乎都是以大整数的形式分发到Bitfinex的钱包里，看起来像是投资者直接购买的。

因此，有人不禁要问，到底是谁在推动USDT代币的发行？

最初，USDT 是通过 SWIFT 将美元电汇到 Tether 公司提供的银行账户购买的，但 bitfinex 首席技术官 Paolo Ardoino 证实了这一点。 从2017年底开始，为了减轻银行处理tether交易的压力，他们将这种方式改为直接通过Bitfinex平台购买。 这一变化使 Bitfinex 成为发行 Tether 代币的唯一网关。

保罗阿迪诺 说：

“Tether 的计划是在未来开设更多的分销门户交易平台，最初建议增加到 20 个左右。为了创建这些门户平台，Tether 将聘请新的首席合规官来监督这些合规项目，包括新平台的尽职调查过程。”

从USDT的流通量看Bitfinex和Tether的关系

目前，Bitfinex 是唯一的 USDT 分发入口，其钱包中的所有 Tether 代币均归平台所有。 用户可以通过存入法定货币从他们的钱包余额中兑换 USDT，然后将这些代币转移给他人。

在受支持的加密货币交易所进行自由交易。 比如Binance、Bittrex和Kraken，对于这些交易平台来说，USDT和普通的加密货币没有区别。

当 bitfinex 钱包变空时，他们将法定货币存入 Tether 的银行账户以购买新的 USDT。

同样，当用户将Tether代币存入Bitfinex时，也是以美元的形式入账，1USDT等于1美元。 Ardoino 表示，该公司的所有余额和美元交易对均以美元而非 USDT 记账，并且美元和 Tether 代币不会混用。

另一方面，在USDT的发行流通过程中，除了交易平台，还涉及到一个非常重要的实体，那就是法币银行。 2017 年 3 月左右，Wells Fargo 结束了与 bitfinex 和 Tether 的代理关系； 此后，bitfinex的银行关系细节一直保密，直到两天前FSS发布的报告中才提及相关银行关系。

直到今年 5 月，彭博社才爆出 Bitfinex 和 Tether 在波多黎各的 Noble Bank 持有账户。 知情人士还表示，波多黎各的Noble Bank从去年开始就开始为bitfinex提供服务； 并且，在被富国银行切断业务后，bitfinex还通过总部位于巴拿马的Crypto Capital Corp的银行账户获得了法币的存取款业务。

但是，无论bitfinex与Tether之间的银行关系如何，也无论USDT背后的储备是否充足，在Bitfinex平台只提供USDT充提业务，没有相关币种交易对的情况下，平台想直接通过 USDT 操纵比特币价格是不现实的。

③Tether的商业模式

说完发行方式和代币的流通，接下来要说的就是Tether的商业模式。 bitfinex的每一个token都是和一美元挂钩的，为什么Tether的价格还在波动呢？

Investing.com金融平台给出的解释是，他们的Tether价格是根据Kraken和EXMO平台上的USD/USDT交易对计算的。

但事实上小狐狸钱包usdt代币地址，Tether 的价格并不是由交易对维持的。 它的价格由 bitfinex 保证。 只要 bitfinex 可以将每个 USDT 与 1 美元挂钩，Tether 代币的价格就会固定下来。 美元。 这似乎也能解释为什么USDT/USD的价格总是在1美元附近波动，而且很难走出这个区间。

既然如此，Tether 是如何实现盈利的呢？

这里的收益可以分为两部分，一部分是bitfinex产生的； 另一部分由 Tether 生成。 对于其他支持 Tether 的交易所，Bitfinex 是 Tether 代币的唯一入口，也是增加 USDT 流动性的重要来源。 由于其他平台不提供直接的法定货币存取款，因此在某种程度上，Bitfinex 充当了这些交易所存取法定货币的网关。

从bitfinex平台购买USDT，用户需要将美元存入bitfinex平台； 同样，如果他们想用 Tether 兑换美元，唯一的平台就是 bitfinex。 所有USDT充值提现服务，bitfinex统一收取0.1%的手续费。 在平台上使用 Tether 取款选项时，无论取款金额多少，用户都需要支付 20 美元的费用。 这种产生收入的方式是通过bitfinex产生的。

Tether 代币的唯一收入来源是其储备产生的利息。

因此，其盈利模式建立的前提是Bitfinex将发行USDT等值的美元全部转入Tether的银行账户，避免发行没有美元支持的Tether代币。 如果没有美元作为担保，Tether 就没有办法通过利息获得收入； 反过来，完整的银行储备也决定了每个代币背后一美元的实际价值。 如果 Tether 只是部分由美元储备支持，一旦有大量用户同时存入大量 USDT，就会有挤兑的风险，Tether 的价格就会崩盘。

所以理论上，至少 Bitfinex 和 Tether 没有动机对他们的储备撒谎。 然而，这也不足以证明 Tether 代币背后总是有充裕的储备资金。 自 2017 年 12 月起，Tether 停止了发行代币的注册。 在此期间，USDT代币数量翻了一倍多，目前USDT总量超过25亿。

在更清晰的审计报告出现之前，关于 Bitfinex 和 Tether 的争论恐怕还会继续，而 Tether 的洗白之路还远未结束。

2、除了Bitfinex，还有谁可以通过USDT操纵比特币的价格？

今年 1 月，一位匿名消息人士在网上表示，比特币的价格大多在新的 USDT 发行并发送到 bitfinex 钱包后的几个小时内上涨。

虽然理论上bitfinex不可能通过USDT直接操纵比特币的价格，但这并不意味着其他平台不可能。 Griffin 和 Shams 之前提交的一篇论文详细介绍了 Tether 代币如何转移到其他交易所并用于稳定这些交易所的比特币价格。

以上是Griffin和Shams给出的Tether代币流程图。 节点的大小与代币的流入流出之和成正比，线条的粗细与流量的大小成正比。 可以发现所有的流向都是顺时针的。 Tether 发行后，转移到 bitfinex，然后慢慢转移到其他交易所，主要是 Poloniex 和 Bittrex 平台。

通过对多个交易平台的加密货币钱包进行分类分析，Griffin 和 Shams 得出结论，在 2017 年的大部分时间里，Bitfinex、Poloniex 和 Bittrex 三大平台之间发生了大量比特币的交叉交易，而三大平台与与这些交易所交易相关的加密货币流与 Tether 和比特币密切相关。 同时，与 Bitfinex 关联的钱包也将 Tether 代币发送到 Poloniex 和 Bittrex 钱包以换取比特币。

当比特币的回报值为负时，用于购买比特币的Tether代币流向其他交易平台，而这种现象只存在于新的USDT发行之后，即当USDT供过于求时，这些资金流动促进了价格的上涨比特币的价格。 由此我们可以认为，Tether代币在一定程度上对此前比特币价格的上涨起到了推波助澜的作用。

量子链CEO帅初日前表示，USDT本质上是在用20亿美元支撑行业3000亿美元的市值。 杠杆率超过100倍，流通速度是法币的10倍。 这是地雷。 所以从目前的情况来看，无论是USDT对之前数字货币的涨跌负责，都不能失败。 一旦下跌，数字货币市场的流通将被破坏。

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